AUSTRAC’s Tilsyn med Binance Australia
AUSTRAC har pålagt Binance Australia at udpege en ekstern revisor efter at have identificeret “alvorlige bekymringer” vedrørende verdens største kryptobørs’ anti-hvidvasknings (AML) og bekæmpelse af terrorfinansiering (CTF) kontroller. Investbybit Pty Ltd, Binances australske afdeling, har 28 dage til at nominere eksterne revisorer til AUSTRAC’s overvejelse og udvælgelse efter reguleringsforpligtelser i den prioriterede sektor.
Krav om Obligatorisk Revision
Kravet om obligatorisk revision stammer fra flere overholdelsesproblemer, herunder Binances begrænsede uafhængige gennemgangsomfang i forhold til dens størrelse og forretningsudbud, høj personaleomsætning samt mangel på lokale ressourcer og ledelsesmæssig overvågning. AUSTRAC’s CEO, Brendan Thomas, understregede, at globale operatører skal forstå lokale risici for hvidvaskning af penge og terrorfinansiering i stedet for at anvende generiske systemer på tværs af flere jurisdiktioner.
“Virksomheder kan have systemer og processer, der gælder for flere jurisdiktioner – men de skal afspejle lokale reguleringskrav. Systemerne skal tilpasse sig de reguleringsmæssige krav, ikke omvendt,” sagde han.
AUSTRAC’s Håndhævelseskampagne
Tiltaget mod Binance følger AUSTRAC’s bredere håndhævelseskampagne for kryptovaluta, hvor myndighederne retter sig mod 13 pengeoverførsels- og digitale valutavekslingsudbydere over overholdelsesproblemer, mens de undersøger 50 yderligere udbydere. Agenturet har annulleret, suspenderet og nægtet fornyelser for ni udbydere, der ikke har opfyldt forpligtelserne i loven om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og terrorfinansiering.
AUSTRAC intensiverer landsdækkende håndhævelseskampagne for kryptovaluta. Australske reguleringsmyndigheder har dramatisk udvidet overvågningen af kryptovaluta gennem systematiske håndhævelsesaktioner, der retter sig mod ikke-overholdende børser og hvidvaskningsnetværk. AUSTRAC etablerede en kryptovaluta-taskforce i december for at tackle overtrædelser begået af kryptovaluta-ATM-operatører og identificere bekymrende tendenser i mistænkelige aktiviteter og transaktioner relateret til svindel og bedrageri.
Risiko for Afregistrering
Agenturet kontaktede 427 registrerede digitale valutavekslingsudbydere, der synes inaktive, og advarede om, at de risikerer afregistrering, hvis de ikke frivilligt trækker sig tilbage. Mange registrerede platforme har stoppet driften, men forbliver opført, hvilket potentielt udsætter systemet for kriminel udnyttelse af dårlige aktører, der søger legitimitet.
Offentligt Søgbart Register
AUSTRAC planlægger at lancere et offentligt søgbart register, der gør det muligt for forbrugere at verificere, om kryptobørser er officielt registreret og under reguleringsmæssig overvågning. Initiativet adresserer voksende bekymringer om, at kriminelle udnytter legitime registreringer til at drive svindelplatforme.
ASIC’s Håndhævelse
Derudover har ASIC intensiveret håndhævelsen ved at lukke ned for et gennemsnit på 130 svindelsider ugentligt og deaktivere over 10.000 ondsindede platforme, herunder 7.200 falske investeringssider og 1.500 phishing-svindel. Regulatoren har for nylig sikret sig godkendelse fra den føderale domstol til at afvikle 95 virksomheder, der er knyttet til internationale “pig butchering”-ordninger, efter at have modtaget næsten 1.500 ofreklager, der samlet set beløber sig til 35,8 millioner dollars i tab.
Komplekse Hvidvaskningsnetværk
Komplekse hvidvaskningsnetværk retter sig mod kryptovalutaomveksling. Australske retshåndhævende myndigheder har afdækket sofistikerede hvidvaskningsoperationer, der udnytter kryptoplatforme til at konvertere ulovlige kontanter til digitale aktiver. I juni anklagede Queensland Joint Organised Crime Taskforce fire personer for et påstået scheme, der flyttede 190 millioner dollars gennem et sikkerhedsfirma på Gold Coast, der blandede kriminelle indtægter med legitime forretningsindtægter før kryptovalutaomveksling.
Operationen brugte kureretjenester, komplekse bankarrangementer og dead drops på tværs af flere australske byer til at indsamle og transportere kontanter til Queensland. Myndighederne tilbageholdt 21 millioner dollars i aktiver, herunder 17 ejendomme og flere køretøjer, mens de udførte 14 ransagninger i Brisbane og Gold Coast.
Internationale Håndhævelsesundersøgelser
Faktisk anklagede ASIC tidligere på måneden den tidligere advokat Dimitrios Podaridis sammen med tre andre mænd for at have faciliteret investeringssvindel, der konverterede ofrefonde til kryptovaluta mellem januar og juli 2021. Schemeet anvendte falske investeringssammenligningssider og professionel dokumentation, der efterlignede store finansielle tjenesteudbydere for at overbevise ofre om at indbetale midler, før de overførte penge offshore.
Tilsvarende overvejer europæiske reguleringsmyndigheder også sanktioner mod OKX, efter at hackere angiveligt har hvidvasket 100 millioner dollars i stjålne Bybit-midler gennem sin Web3-platform. Myndighederne diskuterer, om OKX’s integrerede tjenester falder ind under EU’s reguleringer for markeder i kryptovaluta, hvor nogle anbefaler tilbagekaldelse af tilladelser og driftsrestriktioner.
Håndhævelsesmønsteret strækker sig internationalt, idet Binance også står over for hvidvaskningsundersøgelser i Frankrig over påståede overtrædelser af love om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og terrorfinansiering. Franske anklagere hævder, at børsen har hjulpet med vanemæssig hvidvaskning knyttet til narkotikahandler og skattebedrageri i hele Den Europæiske Union, selvom Binance benægter anklagerne.
